دراسة توصي بتأسيس أنظمة إنذار مدعومة بالذكاء الاصطناعي لمواجهة مخاطر القطاع المالي غير المصرفي

مباشر تأمين : أوصت دراسة تطبيقية بعنوان :" اطار مقترح لتطوير ادارة المخاطر في القطاع المالي غير المصرفي"  بالتحول نحو الرقابة القائمة على المخاطر بالشركات التى تعمل فى القطاع المالي غير المصرفي.

كما أوصت الدراسة التى نال بها الباحث حسام عبد اللطيف بشير  درجة الدكتوراة المهنية في إدارة المخاطر والأزمات من كلية الدراسات العليا للبحوث الاحصائية بجامعة القاهرة ،بضرورة بناء الشركات لأنظمة إنذار مبكر مدعومة بتحليل البيانات والذكاء الاصطناعي، وتطويرالبنية التكنولوجية لإدارة المخاطر والامتثال إضافة إلى الاستثمار في الكفاءات البشرية وتعزيز ثقافة المخاطر.

فى سياق متصل ، أثبتت نتائج الدراسة أن المؤسسات التي تتبنى أطرًا متقدمة لإدارة المخاطر تتمتع بقدرة أكبر تحقيق مجموعة من المزايا من بينها تحقيق الاستدامة والاستقرار ورفع الكفاءة التشغيلية ، إضافة إلى تحسين جودة المحافظ التمويلية وتعزيز الثقة الرقابية والاستثماري

ووفقا للدراسة، فالمؤسسات التي تتبنى أطرًا متقدمة لإدارة المخاطر  تدعم ريادتها التنافسية، وتعزز  قدرتها  على مواجهة الأزمات والتقلبات الاقتصادية بمرونة أعلى.

وأكدت الدراسة أن الاستثمار في إدارة المخاطر لم يعد “تكلفة تنظيمية”، بل استثمارًا مباشرًا في استدامة النمو وصناعة القيمة وتعزيز جودة القرار المؤسسي.

من جانبه ،كشف الباحث أن الدراسة التطبيقية سعت إلى الإجابة عن سؤال محوري هو :كيف يمكن للمؤسسات المالية غير المصرفية تحقيق نمو مستدام دون التضحية بالكفاءة التشغيلية أو جودة الأصول أو متطلبات الامتثال والحوكمة؟

أضاف أن الدراسة تناولت تصميم إطار استراتيجي متكامل لتطوير إدارة المخاطر في القطاع المالي غير المصرفي، مع تطبيق خاص على شركات تمويل المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر.

ووفقا للباحث ،اعتمدت على تحليل أثر مجموعة من الأبعاد الرئيسية، شملت الحوكمة،و الهيكل التنظيمي، والتخطيط والمعالجة، والرقابة والتقييم،  إضافة إلى تحليل البيانات، والثقافة المؤسسية، والتحول الرقمي، والامتثال والإفصاح.

 أوضح أنه في ظل التحولات الاقتصادية والتكنولوجية والرقابية المتسارعة، لم تعد إدارة المخاطرمجرد وظيفة رقابية تُمارَس على هامش النشاط، بل أصبحت أحد أهم الأعمدة الاستراتيجية لبناء مؤسسات مالية أكثر مرونة وقدرة على التوسع والاستدامة وتعظيم القيمة.

يذكر أنه تم إعداد الرسالة تحت اشراف الاستاذ الدكتورصلاح رمضان بقسم الإحصاء التطبيقية والاقتصاد القياسي بكلية الدراسات العليا للبحوث الاقتصادية والدكتور خالد مهنا أمين عام أكاديمية السادات للعلوم الادارية والمدرس بكلية الدراسات العليا للبحوث الاحصائية  .